天天基金的净值是什么意思

天天基金的净值代表每份基金的实际价值。这个数值每天更新一次，反映了基金资产减去负债后的余额。例如，一只基金总资产10亿元，负债1亿元，总份额9亿份，那么净值就是1元。投资者买入基金时按净值计算，赎回时也按当天的净值结算。净值增长意味着基金投资赚钱了，下跌则表示亏损。不同类型基金的净值波动幅度不同，股票型基金净值变化通常大于债券型基金。

基金净值还分累计净值和单位净值。单位净值是当前每份价值，累计净值则包含历史分红。某基金单位净值1.5元，累计净值2元，说明期间每份分红了0.5元。净值计算精确到小数点后4位，每天15:00前公布。周末和节假日的净值会在下一个交易日公布。投资者可以通过净值变化了解基金表现，但不应仅凭净值高低选择基金，还需考虑风险和投资期限。