银行核对个人信息是什么意思

银行核对个人信息是银行确认客户身份真实性的过程。银行会收集客户的姓名、身份证号、联系方式等基础信息，与公安系统、征信系统等官方渠道进行比对。开户时，银行会要求客户出示身份证原件，工作人员会核对照片与本人是否一致。网上银行开通时，系统会通过短信验证码确认客户手机归属权。转账超过一定金额，银行会要求客户提供额外证明材料，确保交易安全。这种核对能有效防止身份盗用和金融诈骗。

银行核对个人信息还涉及客户交易行为分析。系统会记录客户的消费习惯、常用地点、交易时间等数据，建立个人行为模型。当出现异常交易，如深夜大额转账或异地登录，银行会触发风控系统，要求客户进行二次验证。信用卡消费时，银行会比对商户类型与客户历史消费记录的一致性。理财产品购买前，银行会评估客户风险承受能力，确保产品匹配度。这种动态核对机制能及时发现可疑活动，保障客户资金安全。