银行函证函的是哪个余额

银行函证函主要针对企业的银行存款余额。银行会在特定时间点（如月末、季末或年末）记录企业在该账户的所有资金进出情况，计算出一个确定的数字。这个数字包括企业存入的资金、银行产生的利息以及各种手续费等。企业财务人员会将这个余额与自己的账面记录进行核对，确保双方记录一致，防止出现资金差错或遗漏。

银行函证函还会关注企业的贷款余额。银行会详细列出企业尚未偿还的贷款本金、已产生的利息以及剩余还款期限。这个余额反映了企业的负债情况，是评估企业财务健康状况的重要指标。企业收到函证后需要仔细核对贷款金额、利率等关键信息，确保与银行记录完全一致，避免因信息错误影响企业的信用评级或后续融资。