公户转账备付金是什么意思

公户转账备付金是企业银行账户中预留的专项资金，用于日常交易结算。这笔资金确保企业能及时支付供应商货款、员工工资和水电费等日常开支。企业财务人员会根据月度交易量设定备付金金额，一般保持在3-5万元左右。备付金不足会导致支付失败，影响企业信用记录；过多则造成资金闲置，降低资金使用效率。银行系统会自动监控备付金余额，低于设定值时会发送提醒通知。

公户转账备付金与保证金不同，后者具有担保性质。备付金主要用于应对突发性大额支付，如紧急采购设备或支付税费。企业可以通过网银随时调整备付金金额，但需确保不影响正常经营。财务数据显示，中小企业平均将15%的流动资金作为备付金。备付金管理不善会导致企业错失商业机会，如无法立即支付定金导致采购合同失效。合理规划备付金是企业现金流管理的重要环节。