qdii基金净值以哪天汇率为准

QDII基金净值以交易日当天下午3点前的汇率为准。基金公司会在每个交易日结束后计算基金净值，这个计算过程会使用当天下午3点中国外汇交易中心公布的人民币汇率中间价。投资者在当天15点前申购或赎回的QDII基金，都会按照这个汇率进行折算。不同国家市场的QDII基金使用的汇率时间点可能略有差异，但基本原则都是使用交易日当天的汇率。

QDII基金净值计算还会考虑节假日因素。如果遇到美国等境外市场开市而中国内地市场休市的情况，基金净值会使用前一交易日的汇率。基金公司会在公告中明确说明使用的汇率时间点。投资者可以通过基金公司官网或第三方平台查询具体产品的汇率使用规则，了解不同市场环境下的汇率计算方式，避免因时差和节假日造成的误解。