公司的资金一般是放在哪儿的

公司资金主要存放在银行账户中，包括基本户、一般户和专用账户。基本户用于日常转账和工资发放，一般户处理特定业务，专用账户则用于专项资金管理。企业还会将部分资金放入货币市场基金，获取稳定收益。短期闲置资金可能购买国债或银行理财产品，安全且流动性好。大企业会设立资金池，集中管理子公司资金，提高使用效率。

资金管理还涉及现金、应收账款和存货。现金是最直接的流动资产，企业会保持足够支付日常开支的金额。应收账款是客户欠款，企业通过信用政策管理这部分资金。存货占用资金，企业采用准时制(JIT)减少库存。固定资产如厂房设备，企业通过租赁而非购买减少资金占用，提高资金灵活性。