存款一次超过多少会被查

根据中国反洗钱规定，个人单笔现金存款超过5万元人民币会触发银行系统的大额交易监测。银行会对这类交易进行记录并上报给中国人民银行。企业账户单笔转账超过50万元也会被系统标记。2021年，某地银行柜员因未按规定上报一笔7万元存款被处罚。这些措施旨在预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动，维护金融安全。存款时需提供有效身份证件，银行会核实资金来源的合法性。

银行系统会自动监测异常交易模式，如短期内分散转入集中转出，即使单笔金额未达5万元也可能被关注。2020年，某账户在3天内分6笔共转入28万元后立即转出，被系统冻结调查。大额现金存取还需登记资金用途，买房、买车等大额消费需提供相应证明。个人年累计现金交易超过50万元也会被纳入重点监控范围，确保资金流动透明可控。