银行卡流水超过多少会被查

银行流水超过50万元就进入监管关注范围。单笔交易超过20万元或当日累计超过30万元会被系统标记。企业账户流水超过100万元或频繁有大额转账会被重点监控。个人账户如果每月有多次5万元以上交易且持续半年以上，也会引起银行注意。这些数据会被收集到反洗钱系统中进行分析。

银行流水监控主要看交易频率和金额组合。一天内有多笔小额累计超过20万元的交易会被系统记录。连续3个月每月有超过10笔5万元以上的转账活动也会触发审查。境外账户与国内账户之间的大额资金流动，超过40万元就会被重点关注。银行会结合交易背景、资金来源等多维度数据进行风险评估。