基金赎回价格是按哪天价格算

基金赎回价格按照交易日下午3点前提交申请的当日净值计算，3点后则按下一个工作日的净值确定。开放式基金每天只有一个净值，一般在晚上7-9点公布。股票型、债券型、混合型基金都遵循这一规则。周末和法定节假日不计算交易日，赎回申请会顺延至下一个工作日处理。不同基金公司的净值公布时间可能略有差异，但计算规则一致。

基金赎回价格受市场波动影响，股票基金净值变动幅度通常大于货币基金。QDII基金因时差因素，净值公布时间会延迟1-2天。ETF基金在交易时间内可以实时买卖，价格随市场变化，而普通基金只能按净值赎回。投资者需关注基金公司公告，了解特殊情况下的净值计算方式，如分红、拆分等操作会影响净值，但赎回规则保持不变。