银行内部控制措施一般包括什么

银行内部控制措施涵盖多个关键环节。交易系统设置双人复核机制，确保大额资金转移需至少两名授权人员签字确认。ATM机安装摄像头监控异常取款行为，每日交易记录自动备份保存。金库实行双人管理制度，钥匙和密码分别由不同人员保管。贷款审批流程包含风险评估、抵押物评估和还款能力分析三个独立环节，所有文件扫描存档电子系统。

银行物理环境控制同样重要。营业厅安装防弹玻璃和报警装置，紧急按钮直通保安部门。重要凭证使用专用保险柜存放，双人开启记录在案。监控系统覆盖所有区域，录像保存30天以上。员工权限分级管理，普通柜员无法访问客户全名和身份证号等敏感信息。软件系统设置操作日志，记录每位员工的登录时间和操作内容。