单位净值是什么意思举例说明

单位净值是指基金资产净值除以基金总份额后的价值。某基金总资产1亿元，总份额1亿份，单位净值就是1元。基金持有的股票、债券等资产价值变动，直接影响单位净值。基金分红后，单位净值会相应下降，因为资产已经分配给投资者。投资者通过比较不同时间点的单位净值，可以了解基金的表现情况。

单位净值计算公式为：单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。某基金持有价值8000万元股票和2000万元债券，负债500万元，总份额1亿份，单位净值就是0.95元。基金申购和赎回价格直接按单位净值计算。单位净值每天更新，投资者可以在基金公司官网或第三方平台查看最新数据。