哪家银行风控比较严格

工商银行的风控系统以严格著称，该行建立了多层次风险防控机制，涵盖信贷审批、交易监测和反欺诈等环节。工行每日处理超过2000万笔交易，系统能自动识别异常模式，如大额转账、频繁跨行操作等可疑行为。客户办理信用卡时，工行会核查申请人收入证明、工作稳定性等至少8项指标，通过率控制在行业较低水平。

建设银行的风控措施同样严密，该行引入了AI技术分析客户行为数据，建立个人信用评分模型。建行对大额贷款实行"双人四眼"审核制度，每笔500万元以上贷款需经至少3级审批。该行还设有专门的反洗钱团队，每年拦截可疑交易超过10万笔，有效防范金融风险。