基金面值是什么意思

基金面值是指基金初始发行时的价值，通常设定为1元人民币。基金成立时，投资者按面值购买基金份额。基金净值会随着投资组合的涨跌而变化，但面值保持不变。例如，某股票型基金成立时面值为1元，一年后净值涨到1.5元，意味着每份基金价值增长了0.5元。基金分红后，净值会相应下降，但面值仍保持1元不变。面值是基金会计核算的基础单位，帮助投资者计算投资成本和收益。

基金面值与基金净值是两个不同概念。面值代表基金初始设定价值，净值反映基金实际市场价值。债券型基金面值多为100元或1000元，与股票型基金不同。货币市场基金面值通常保持稳定，波动极小。QDII基金面值设定可能与国内基金有差异。ETF基金面值会随标的资产价格波动，但初始发行时也有明确面值设定。基金面值变化情况能反映基金类型和投资策略差异。