储蓄卡流水多大会被监管

储蓄卡流水达到每日50万元以上或累计超过200万元时，银行系统会触发监管预警。这类大额交易会被标记为可疑活动，银行需要向监管部门提交交易报告。企业账户单笔超过30万元或个人账户频繁存入5万元以上现金也会引起注意。ATM单次取现超过5万元、境外消费超过1万美元同样在监控范围内。这些措施旨在防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动。

监管机构重点关注异常交易模式，如短期内多笔小额资金集中转入再转出，或账户资金快进快出。同一IP地址控制多个账户、短期内频繁更换预留手机号的账户也会被系统识别。夜间或非工作时间发生的异常大额转账，以及与高风险国家或地区的资金往来，均属于重点监控对象。银行会结合交易时间、金额、频率等多维度数据综合评估账户风险状况。