时间:09-16人气:22作者:海阔山遥
对公账户存现金可以直接存入一般户。企业日常经营活动中收到的现金款项,如销售收入、服务费用等,都能存入一般户。根据银行规定,企业每日最多可存入5万元现金,超过限额需提前预约。一般户作为企业基本账户的补充,同样具备现金存取功能,但需提供完整的业务凭证和印章,确保资金来源合法合规。现金存入后,银行会在1个工作日内完成入账处理,企业可通过网银或柜台查询到账情况。
企业使用一般户存现金时,需注意资金用途限制。一般户不能用于发放工资、社保缴纳等特定用途,这些操作必须通过基本账户完成。现金存入一般户后,企业可自由支配用于日常采购、支付供应商货款等经营活动。银行会定期对一般户现金交易进行审核,确保符合反洗钱规定。企业应保留完整的现金交易记录,以备银行核查。一般户现金存款不计利息,企业需合理规划资金使用效率。
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