银行账户风险监控是什么意思

银行账户风险监控是银行系统实时追踪异常交易行为的过程。系统会分析账户活动模式，识别可疑行为如大额转账、异地登录或非常规时间交易。当检测到风险时，系统会自动冻结账户或要求验证，防止欺诈发生。这项技术每天处理数百万笔交易，能有效拦截未经授权的访问。银行还会结合客户历史数据建立个性化风险模型，提高监控准确性。

风险监控还涉及客户身份验证和交易限额管理。银行设置单日交易上限，防止大额资金损失。系统会记录IP地址、设备信息和交易时间，构建完整活动轨迹。异常登录时，银行会发送验证码或要求人脸识别。这种多层防护机制确保资金安全，2022年全球因此避免了约120亿美元欺诈损失。