银行身份核实什么意思

银行身份核实是金融机构确认客户真实身份的过程。银行会要求客户提供身份证件、护照或其他官方文件，通过人脸识别、指纹验证等技术手段确保客户身份真实性。开户时，银行会核对姓名、出生日期、地址等基本信息，防止身份盗用。大额交易或账户异常时，银行会进行二次验证，如短信验证码、动态口令或电话回访。这些措施保障客户资金安全，符合监管要求。

身份核实也是反洗钱和反恐融资的关键环节。银行会检查客户信息是否在制裁名单、政治公众人物数据库中，评估洗钱风险等级。企业开户需要提供营业执照、法人信息等，银行会通过工商系统验证企业真实性。跨境汇款时，银行会核实资金来源和用途，确保交易合法合规。这些流程既保护银行免受法律风险，也维护金融系统安全稳定。