非净值和净值什么意思

非净值产品指未扣除费用前的原始投资价值，包含所有未实现收益和成本。这类产品显示的是资产总额，没有考虑运营费用、管理费等扣除项。例如，某基金初始投资10万元，半年后资产增值到12万元，此时非净值显示12万元，包含所有未分配收益和应扣费用。投资者看到的是投资组合的全部价值，而非实际可分配金额。

净值则是扣除所有费用后的实际价值，反映投资者真实可支配金额。以上述基金为例，若扣除各项费用1万元后，净值显示为11万元。净值每日更新，直接体现投资表现。投资者赎回时按净值计算金额，这是衡量投资回报的关键指标。净值产品透明度高，费用结构清晰，便于投资者评估真实收益。