洗卡是什么东西

洗卡是一种非法金融操作，指通过多张银行卡快速转移资金，掩盖资金来源和去向。犯罪分子会利用POS机、ATM或网上银行，在短时间内完成大量小额交易，使非法资金看起来像正常商业收入。洗卡活动常见于电信诈骗、赌博和毒品交易等犯罪所得的清洗过程，涉及金额从几千元到上百万元不等。

洗卡行为违反《反洗钱法》，面临严厉法律制裁。执法部门通过大数据监测异常交易模式，识别洗卡行为。银行系统会标记频繁小额转账、非正常时间交易等可疑活动。洗卡设备被查获后，相关账户会被冻结，涉案人员可能面临刑事处罚。2022年，某市警方破获一起洗卡案，涉案金额达2000万元，主犯被判处有期徒刑5年。