基金净值是按收盘价吗

基金净值确实按照当日收盘价计算。基金公司会在每个交易日结束后，计算基金持有的所有股票、债券等资产的价值，加上现金，再减去负债，最后除以总份额。这个过程发生在下午3点市场收盘后，基金公司会收集所有投资品的收盘价数据，进行精确计算。比如股票型基金会以当天股票市场收盘价为准，债券基金则按债券市场收盘价计算。

基金净值计算还考虑了交易费用和估值调整。实际操作中，基金公司会聘请第三方机构提供估值服务，特别是对于停牌或流动性差的资产。每日净值一般在晚上8点左右公布，投资者可以查询到精确到小数点后4位的数值。不同类型基金净值更新时间略有差异，货币基金每日更新一次，而QDII基金因时差关系可能延迟公布。