协定存款金额是什么意思

协定存款金额是指银行与企业事先约定一个存款基数，企业账户中超过这个基数的部分可以享受比普通活期存款更高的利率。某公司日均存款500万元，约定300万元为基数，多出的200万元就能获得优惠利率。这种存款方式帮助企业灵活管理资金，同时提高闲置资金收益。企业可以根据自身资金流动情况调整基数，银行会按月结算利息。

协定存款金额的确定需要考虑企业日常经营需求和资金周转规律。零售企业季节性波动大，旺季存款可能达800万元，淡季降至200万元，合理设定基数能最大化收益。制造业企业原材料采购集中，付款前存款积累多，付款后减少，灵活调整协定金额可优化资金使用效率。银行会根据企业历史数据分析，提供个性化的协定存款方案。