基金净值指基金所拥有的全部资产

基金净值代表基金持有的所有资产价值，包括股票、债券和现金等。计算方式是总资产减去总负债后除以基金份额。例如，某基金持有价值5000万元的股票和3000万元的债券，总负债1000万元，基金份额为1000万份，则净值为(5000+3000-1000)/1000=7元。投资者通过净值了解基金表现，7元净值意味着每份基金价值7元。净值每日更新，反映基金资产变动情况。

基金净值变化受多种因素影响，市场波动直接影响所持资产价值。债券价格下降、股票市值减少都会导致净值下滑。分红也会改变净值，分红后净值相应降低。某基金净值从10元降至9.5元，可能因分红0.5元或资产价值缩水。投资者关注净值走势，判断基金管理能力和市场表现。长期稳定的净值增长是优质基金的重要指标。