基金的估值跟净值是什么意思

基金估值指基金公司每日计算的临时资产价值，反映基金当前持仓的市场价格。计算时将基金所有资产按市价相加，扣除负债后除以总份额。例如股票型基金估值会根据持有的股票实时价格调整，债券型基金则按债券市场报价计算。估值每日更新，帮助投资者了解基金临时价值变化。

基金净值是基金单位实际价值的最终确认，由基金公司根据收盘后实际资产计算得出。每日收盘后，基金公司会清算所有资产，确定准确净值。投资者申购赎回时按此净值执行。货币基金净值固定为1元，收益通过分红体现；股票基金净值波动较大，反映投资组合真实价值变化。