估值日是什么意思

估值日是金融机构确定投资组合价值的特定日期。基金公司每月15号计算资产净值，银行理财产品每个季度末评估价值。保险公司每年12月31日确定保单准备金，信托产品在每个自然季度末进行资产评估。这些日期对投资者和机构都至关重要，直接影响收益计算和费用收取。

估值日影响多个金融产品的运作方式。债券基金每天计算一次价值，股票基金在交易日结束时评估。货币市场基金每日估值，对冲基金每月更新一次。房地产投资信托(REITs)每个季度确定资产价值，私募股权基金每年进行一次全面评估。这些不同的估值频率反映了各类金融产品的特性和市场需求。