大额柜台转账需要身份证吗

大额柜台转账必须出示有效身份证件。银行规定，单日累计转账金额超过5万元人民币时，工作人员会要求核对并登记身份证信息。这项规定是为了防止洗钱、诈骗等非法金融活动。实际操作中，银行工作人员会读取身份证芯片信息，与本人进行人脸比对，确保账户安全。没有身份证的情况下，大额转账业务无法办理，这是银行业务的基本安全流程。

柜台转账金额达到10万元以上时，银行还会加强尽职调查。工作人员会询问资金来源和用途，必要时需要提供相关证明材料。这类大额交易会受到中国人民银行的反洗钱监控系统实时监控。银行会记录交易细节，包括时间、地点、金额等信息，确保资金流动合法合规。这种严格的身份验证和交易记录制度，有效保障了金融系统的安全稳定运行。