银行卡受到管控是咋回事

银行卡受到管控常见原因是频繁大额交易或异常消费模式。银行系统监测到短时间内多笔跨境转账、频繁刷爆额度或与平时消费习惯不符的操作，会自动触发风控机制。某案例显示，客户在凌晨3点连续5笔境外消费，账户被冻结。系统通过大数据分析识别风险，保护资金安全。

管控还涉及合规要求。银行必须执行反洗钱规定，冻结涉嫌违法资金。企业账户因关联可疑交易被管控的情况时有发生。个人账户若收到不明来源资金，也可能被限制交易。监管机构要求银行上报可疑活动，导致部分账户被临时管控，待核实后恢复正常使用。