理财产品需要填报吗

理财产品需要填报。根据监管规定，金融机构销售理财产品时必须收集客户信息并完成风险评估问卷。银行会记录客户的基本资料、投资经验和风险承受能力，这些数据用于确保产品适合投资者。客户需要提供身份证明、收入证明和联系方式，填写详细的个人问卷。监管机构要求这些信息保存至少5年，以便核查销售行为是否符合适当性原则。客户不配合填报将无法购买理财产品。

理财产品销售后也需要定期填报。金融机构要向监管机构报告产品销售情况、客户投诉和异常交易。银行系统会自动记录每笔交易金额、时间和产品类型，每日汇总后报送。客户赎回或转换产品时，机构需更新客户资产信息。大额交易（单日超过5万元）会被特别标注并上报，监管部门通过这些数据监测市场风险。客户资料变更后，必须在7个工作日内通知金融机构更新。