外汇需要身份证吗

进行外汇交易确实需要身份验证。开户时必须提供有效身份证件，护照或驾照均可接受。监管机构要求金融机构核实客户身份，这是反洗钱规定的基本要求。交易账户激活前，平台会要求上传身份证照片，有时还需要提交地址证明文件。这些步骤确保交易合法合规，防止身份盗用和欺诈行为。

外汇市场的资金流动也受到严格监控。大额资金转移需要提供额外证明文件，如收入证明或税务登记号。银行在处理跨境汇款时会核对客户身份信息，确保资金来源合法。个人年度外汇兑换额度有5万美元限制，超过此数额需提供相关用途证明。这些规定保障了金融系统的安全稳定，防范非法资金流动。