个人银行卡超过多少被监管

个人银行卡单日累计交易金额超过5万元人民币会引起银行系统自动监测。大额现金存取业务，特别是单笔超过20万元的交易，会被银行记录并上报给中国人民银行反洗钱中心。跨境转账金额超过1万美元等值外币也会触发监管机制。ATM机单日取现上限为2万元，超过此限额需到柜台办理。频繁的小额交易累计达到大额标准同样会被关注。

银行卡异常交易模式也会触发监管，如短期内频繁存入现金后立即转出，或账户突然收到多笔不明来源资金。同一IP地址或设备短时间内操作多个不同账户也会被系统标记。企业账户与个人账户之间的大额资金往来，特别是超过50万元的交易，会受到特别关注。银行系统会分析资金流向，识别洗钱、逃税等可疑行为，必要时会冻结账户并要求客户提供资金来源证明。