基金赎回的是总资产还是份额

基金赎回的是份额而非总资产。投资者购买基金时获得的是基金份额，赎回时也是按份额计算。假设某投资者持有1000份某基金，每份净值1.5元，赎回时能获得1500元。基金净值每日变动，赎回金额等于份额乘以赎回当日的净值。基金公司会直接计算投资者持有的具体份额数，赎回操作也是针对这些份额进行，而不是直接针对总资产进行操作。

基金赎回过程涉及份额确认和净值计算两个关键环节。投资者提交赎回申请后，基金公司会确认其持有的份额数量，然后根据申请当日收盘时的基金净值计算赎回金额。赎回金额 = 赎回份额 × 赎回当日基金净值。基金资产净值等于基金总资产减去总负债后，再除以总份额数得出。这一机制确保了所有投资者按持有比例公平分享基金收益或承担损失。