基金巨额赎回按哪一天净值

基金巨额赎回按申请确认日的净值计算。当单日赎回申请超过基金总份额10%时，视为巨额赎回。基金公司有权决定部分或全部延期赎回。实际操作中，大部分基金公司会按当日收盘净值计算赎回金额，资金到账时间一般为T+3个工作日。不同基金产品可能有细微差异，具体以基金合同为准。

基金净值计算采用"未知价"原则，即申购赎回价格以申请当日收市后计算的基金净值为基准。货币基金例外，它采用摊余成本法计算，每日公布万份收益。ETF基金则按实时净值交易，与股票交易方式相同。投资者可通过基金公司官网或第三方平台查询每日净值情况，了解自己持有基金的价值变化。