兴业银行查流水严吗

兴业银行对流水审核相当严格，个人账户大额交易会触发多次验证。企业账户资金往来需提供完整合同与发票，单笔超过50万元交易必须说明资金来源。银行系统会自动标记异常模式，如频繁小额转入大额转出，这类账户会被重点关注。去年某建筑公司因连续3个月每日存入8万元现金却无合理经营说明，账户被冻结审查。

兴业银行对流水监控技术先进，能识别出资金异常流动。个人账户突然收到多笔境外资金会触发反洗钱程序，需补充资金用途证明。企业账户若出现与经营范围不符的大额资金往来，银行会要求提供补充材料。某贸易公司因收到10笔来自科技公司的转账，无法解释业务关联，被要求暂停交易并提交完整资金链说明。