库存现金规定限额是多少

企业库存现金限额一般按照3-5天的日常零星开支需要确定，偏远地区可适当放宽但不超过15天。这个规定出自《现金管理暂行条例》，目的是防范资金风险。某制造企业月均现金支出10万元，其限额设为1.5万元；一家小型超市日均收现金8000元，限额保持在4万元左右。实际执行中，银行会根据企业规模、业务特点等因素具体核定，超限额部分需当日存入银行。

现金限额管理对企业资金安全至关重要。某建筑公司曾因超限额存放现金20万元导致被盗，损失无法挽回；相反，连锁餐饮集团严格执行日清日结制度，现金余额始终控制在核定限额内，多年未发生资金安全事故。现金限额规定促使企业加强财务管理，提高资金使用效率，减少不必要的现金持有成本，同时也能降低企业财务风险。