基金净净值是什么

基金净值是衡量基金价值的重要指标，代表每份基金份额的实际价值。计算方式是将基金总资产减去总负债后，再除以基金总份额。例如，某基金总资产10亿元，负债2亿元，总份额5亿份，则净值为1.6元。基金净值每日更新，反映基金投资组合的市场价值变化。投资者通过净值了解基金表现，净值增长意味着投资增值。开放式基金申购赎回价格直接按净值计算，而封闭式基金交易价格可能偏离净值。

基金净值分为单位净值和累计净值两种类型。单位净值是当前每份价值，累计净值包含历史分红。某基金单位净值1.5元，累计净值2.3元，说明期间分配了0.8元分红。净值波动受多种因素影响，包括市场行情、投资策略和基金经理操作能力。投资者应关注长期净值走势而非短期波动，选择与自己风险承受能力匹配的基金。净值数据可通过基金公司官网、第三方平台或证券账户查询，是投资决策的重要参考依据。