fof基金净值为何不是当天的

FOF基金净值不显示当天值是因为基金公司需要时间核算资产。每个交易日结束后，工作人员要统计持有的所有基金份额、股票债券估值、现金余额等，这些工作需要3-4小时完成。基金法规要求披露前一工作日的净值，确保数据准确无误。投资者看到的T+1日净值实际是T日交易结束后的真实价值，这种做法保障了市场公平性，防止信息不对称带来的投资风险。

FOF基金净值延迟还与托管银行审核流程有关。基金托管人需要独立验证基金公司计算的资产净值，这个核对过程包括检查交易记录、确认资金到账情况、评估投资品公允价值等。跨市场投资的产品更复杂，涉及不同时区的交易数据，需要更长时间整合。美国市场的交易结算时间为T+2，欧洲市场为T+1，这些差异都会影响净值发布时间。基金公司选择晚间8点前公布净值，给投资者留出充足的决策时间。