流水太多被银行预警

银行系统对异常资金流动非常敏感。单日转账超过50万元，或者短期内频繁转账给多个不同账户，都会触发预警机制。企业账户如果连续3个月每天都有大额资金进出，银行会要求提供交易合同和发票。个人账户如果突然收到多笔陌生小额转账再集中转出，也会被标记可疑。银行系统会自动记录这些异常模式，工作人员会进一步核实资金来源和用途。

流水异常会导致账户被临时冻结。某电商平台店铺因连续7天每天收款超过100万元，被限制提现功能。一家外贸公司因每月收到20笔以上境外小额汇款，被要求补充贸易单据。个人账户如果每月都有超过5笔的ATM取款记录，且金额都在4.99万元临界点，银行会暂停非柜面业务。这些措施都是为了防范洗钱和非法集资活动。