资金结存里的货币资金

货币资金是企业流动性最强的资产，包括现金、银行存款和其他货币资金。企业日常运营中，货币资金用于支付员工工资、购买原材料、支付水电费等基本开销。一家制造业公司每月需要支付约20万元原材料采购款，5万元员工工资，3万元租金，这些都需要充足的货币资金支持。货币资金不足会导致企业无法及时支付这些费用，影响正常生产经营活动。

货币资金的管理效率直接影响企业资金使用效益。企业通过现金管理工具可以提高资金使用效率，如使用短期理财产品将闲置资金生息。某零售企业将每日营业额中暂时不用的50万元购买7天期理财产品，每年可增加约20万元收益。企业还需建立严格的货币资金审批制度，防止资金被挪用或浪费，确保每一笔资金都用在刀刃上。