远期利率是到期收益率嘛

远期利率和到期收益率是两个不同的金融概念。远期利率是指未来某个时间点开始的借贷利率，是市场对未来利率的预期。到期收益率则是持有债券至到期所获得的年化回报率，考虑了债券的购买价格、票面利率和剩余期限。例如，1年期的远期利率反映的是市场对未来1年后利率水平的预期，而5年期国债的到期收益率则是投资者持有该债券5年能获得的年化回报。

远期利率和到期收益率在计算方法和应用场景上有明显区别。远期利率通过即期利率推导得出，用于利率衍生品定价和未来投资决策。到期收益率则是债券的内在收益率，直接反映债券的当前价值。市场中的远期利率曲线可以预测未来经济走势，而到期收益率曲线则反映当前市场对不同期限债券的风险溢价。银行贷款合同中的远期利率条款和企业债券的到期收益率报价展示了这两个概念的实际应用差异。