现金管理是什么业务

现金管理是企业财务管理的核心业务，帮助企业高效处理日常资金流动。银行提供收款服务、付款系统、资金池和短期投资工具，让企业资金运转更顺畅。企业通过现金管理可以加速收款周期，延长付款时间，减少闲置资金，提高资金使用效率。一家制造企业使用电子收款系统后，收款时间从5天缩短到1天，资金周转速度大幅提升。

现金管理还包含风险控制和流动性规划功能。企业利用现金管理工具预测未来资金需求，制定合理的融资和投资计划。金融机构提供外汇避险工具、利率掉期和现金流量管理系统，帮助企业应对市场波动。零售连锁企业通过现金管理系统实时监控各门店资金状况，将多余资金集中投资于短期理财产品，年化收益达到3个百分点，有效增加了企业利润。