基金按净值计算是什么意思

基金按净值计算是指基金公司每日根据基金持有的所有资产价值减去负债后，除以基金总份额得出的每份价值。假设某基金持有股票、债券和现金共1亿元，负债2000万元，总份额5000万份，当日净值就是1.6元。投资者申购或赎回基金时，都按这个价格计算金额，不受市场买卖价格影响。

基金净值反映了基金的真实资产价值，是衡量基金表现的重要指标。基金公司每天收盘后计算一次净值，投资者可以通过净值变化了解基金涨跌情况。不同基金类型净值波动幅度不同，股票型基金净值变动通常大于债券型基金。基金分红后净值会相应下降，但投资者实际持有的总资产价值不变。