资金流水是什么意思

资金流水是指企业在一定时期内所有现金流入和流出的记录总和。这个记录包括销售收入、采购支出、工资发放、税费缴纳等所有交易活动。企业每天会产生大量资金流动，比如零售店每天收到的顾客付款、供应商的货款到账、水电费的支付等。这些资金流动形成了企业的资金流水，反映了企业的资金状况和经营活力。资金流水是企业财务管理的重要依据，帮助管理者了解企业的资金使用效率和经营状况。

资金流水分析是企业财务健康的重要指标。通过分析资金流水，企业可以发现资金使用中的问题和机会。例如，一家公司发现每月15号到20号资金流出特别大，经过调查发现是供应商集中付款期。公司调整了付款周期，将部分付款分散到月初，缓解了资金压力。资金流水还能帮助企业预测未来资金需求，避免资金链断裂。企业通过监控资金流水，可以及时调整经营策略，确保企业稳健发展。