银行流水多了账户冻结

银行账户因流水过多被冻结的情况确实存在。某些金融机构对频繁大额交易设定了监控系统，单日超过20笔或累计金额超过50万的交易会触发预警。去年某电商平台因季度结算导致商户账户出现连续15天每日30笔以上交易，结果全部被临时冻结3个工作日。这类冻结多发生在中小企业账户上，尤其是餐饮、零售等现金流动频繁的行业。银行需要核实资金来源合法性，防止洗钱风险。

账户冻结还与交易模式异常有关。一家物流公司因每天上午9点准时接收5笔来自不同地区的货款，下午3点又统一转出给司机，这种规律性操作被风控系统识别为"对倒交易"。账户被冻结后，企业需提供购销合同、物流单据等证明材料。某建筑公司因在春节前突然收到15笔工程款，又在3天内全部转出给材料供应商，同样触发了风控机制，冻结时间长达7天。