每天流水多少会触发银行风控系统

银行系统对每日流水监控非常严格，单日超过50万元交易会引起注意，100万元以上必定触发预警。企业账户日流水超过500万会被重点监控，个人账户频繁转账20笔以上也会被标记。珠宝店、建筑公司等特殊行业，单笔交易超过30万就会被系统自动记录。ATM单日取现超过5万元或跨行转账超过10次，都会进入银行风控名单。

银行风控系统还会关注资金流向异常，短期内大量资金进出同一账户，或者短时间内分散转入集中转出，都会触发警报。境外交易、加密货币买卖、夜间大额转账等行为，系统会自动标记为高风险。商户POS机单日刷卡超过100笔或金额超过200万，银行会要求提供交易证明。个人账户与高风险地区频繁交易，即使金额不大也会被系统关注。