个人储蓄卡流水多大会被关注

个人储蓄卡流水超过5万元单笔或20万元当日累计就会引起银行系统关注。大额资金频繁进出，如每月多次10万元以上交易，会被标记为可疑。银行监控异常模式，如短期内多笔小额资金迅速集中又分散，类似资金归集或分散行为。ATM单日取现超过5万元也会触发预警。这些监控措施符合反洗钱法规要求，银行需记录并报告可疑交易。

个人储蓄卡流水异常触发风控系统，冻结账户是常见处理方式。某客户因3天内50万元资金分散转入10个不同账户再集中转出，账户被临时冻结。工资卡突然接收多笔陌生公司转账，金额超过30万元，系统会要求补充资金来源证明。学生账户出现日均10万元流水，明显与身份不符，银行会主动核实。跨境频繁交易，如每周5万美元以上汇款，也会进入重点监控名单。