个人存款多少额度会被查

个人存款超过5万元人民币时，银行会进行大额交易记录。现金存款单日超过20万元，银行会要求提供资金来源证明。转账交易单日累计超过50万元，银行系统会自动标记。企业账户单笔交易超过100万元，银行会进行尽职调查。个人账户连续多日有大额资金进出，银行会加强监控。这些措施是为了防止洗钱、恐怖融资等违法行为，保障金融安全。

个人存款被查还与账户行为异常有关。短期内频繁存入小额现金累计超过大额标准，银行会关注资金流向。多个无关账户之间频繁转账，每笔不足5万元但总额较大，系统会识别为拆分交易。境外资金突然大量转入国内账户，即使金额不大也会被重点监控。存款账户长期不动后突然有大额资金进入，银行会核实身份信息。这些监管措施帮助维护金融秩序，保护存款人利益。