现金流是什么意思通俗表格

现金流就是企业口袋里实实在在的钱进出情况。现金流入包括销售产品收到钱、客户预付款、银行贷款到账等。现金流出则涉及支付员工工资、购买原材料、支付租金水电、偿还贷款等。企业日常运营中，每天可能有几十甚至上百笔现金交易，这些交易记录在现金流量表上，清晰展示企业特定时期内现金的来源和去向。

现金流管理对企业生存至关重要。健康的现金流意味着企业有足够资金支付账单，不会因资金链断裂而倒闭。零售店每天清点营业额，工厂核算原材料采购与成品销售的时差，这些都在管理现金流。数据显示，超过60%的初创企业失败不是因为不盈利，而是现金流管理不善。企业必须平衡现金流入速度与流出节奏，确保资金不断链。