银行账户被管控是什么意思

银行账户被管控是指银行因某些原因限制账户的部分功能。这种情况发生在账户交易异常、涉及可疑资金流动或银行系统检测到风险时。账户持有人可能无法进行大额转账、取现或在线支付。银行会要求提供交易证明、身份验证文件或资金来源说明。管控期限从几天到几个月不等，取决于问题严重程度。常见管控包括单日交易额度限制、冻结非柜面业务或要求人工审核每笔交易。

账户管控也源于监管机构要求，如反洗钱规定或税务合规检查。银行必须报告大额交易或可疑活动，否则将面临重罚。某些行业如珠宝、古董交易更容易触发管控。持卡人频繁跨境消费或与高风险国家交易也会导致限制。解除管控需提交完整材料，包括营业执照、交易合同和资金流水。银行会评估材料真实性后决定是否恢复账户正常功能。