时间:09-18人气:26作者:剑指四方
现金支票可以从基本户或一般户开出,具体取决于开户时选择的账户类型。基本户是企业唯一可办理现金收付的账户,能用于工资发放、备用金等日常现金需求。一般户主要用于转账结算,也可支取少量现金,但金额受限制。实际操作中,企业基本户每天可提取不超过5万元现金,而一般户单日取现额度通常为10万元。企业财务人员需根据业务需求选择合适的账户类型。
现金支票的使用场景影响账户选择。基本户适合需要频繁现金交易的企业,如零售业每日营业款存取。一般户则更适合资金量大的企业,用于大额转账和偶尔的现金支取。银行对两种账户的管理要求不同,基本户需预留印鉴,一般户可开通网银功能。企业开立账户时需考虑业务量、资金流动性和管理成本等因素,选择最适合的账户类型。
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