基金购入单位净值按哪一天净值

基金购入的单位净值按照交易日当天的净值计算。交易日当天15点前提交的购买申请，按当天收盘后公布的净值计算；15点后提交的申请则顺延至下一个交易日按该日净值计算。基金公司会在交易日结束后公布当日的单位净值，投资者可通过基金公司官网或交易平台查询。净值计算包含基金资产总值减去负债后的净资产，再除以基金总份额得出。

基金净值的确定与交易时间密切相关。工作日9:30-15:00是交易时段，不同时间点下单会导致净值计算差异。非交易日提交的申请会顺延至下一个交易日处理。基金资产每日估值一次，股票、债券等投资品种按收盘价计算，现金类资产按账面价值计算。投资者需注意，基金净值与申购费、赎回费是分开计算的，实际支付金额还需考虑各项费用。