银行转账多了会被冻结吗

银行转账频繁确实存在被冻结的风险。监管部门要求银行监控异常交易，单日超过5笔大额转账或累计金额超过20万元，系统会触发警报。多家银行案例显示，企业账户因一天内完成15笔转账被临时冻结，需提供交易证明材料。个人账户若在短时间内收到多笔小额再转出，也可能被风控系统锁定，冻结时间从3天到2周不等。

资金流动异常会触发银行反洗钱机制。某连锁超市因每天向10个不同账户转账8万元，被冻结账户7天。学校后勤账户因连续3天向20个供应商转账共50万元，被要求补充交易合同。银行系统会自动标记规律性转账模式，如每天固定时间向相同账户转账，这类行为容易被判定为可疑交易，导致资金无法正常使用。